Documenti trovati: 2 Documento visualizzato: 1
Documento successivo Lista dei risultati
Richieste 1° termine
Delibera n. 13580
Radiazione e cancellazione del
sig. Maurizio Moretti dall'albo unico nazionale dei
promotori finanziari
LA COMMISSIONE NAZIONALE PER
LE SOCIETA' E LA BORSA
VISTE le leggi 7
giugno 1974, n. 216 e 2 gennaio 1991, n. 1 e le loro
successive modificazioni;
VISTI i decreti
legislativi 23 luglio 1996, n. 415 e 24 febbraio 1998, n.
58;
VISTA la propria delibera n. 11504 del 23
giugno 1998;
VISTI i regolamenti adottati con
proprie delibere n. 10629 dell'8 aprile 1997 e n. 11522
del 1° luglio 1998 e le loro successive modificazioni ed
integrazioni;
VISTA la propria delibera n. 5844
del 18 dicembre 1991, recante, tra l'altro,
l'iscrizione all'Albo Unico Nazionale dei Promotori
Finanziari del sig. Maurizio Moretti, nato a Pantigliate
(MI) il 17 agosto 1954 ed ivi residente in via Venticinque
Aprile 16, che ha operato per conto di Banca Agricola
Mantovana s.p.a. fino al 29 gennaio 2002, data in cui la
predetta Società ha interrotto il rapporto di agenzia
intercorrente con il promotore;
PREMESSO che con
note dell'8 febbraio 2002 e del 5 marzo 2002 Banca
Agricola Mantovana s.p.a. (di seguito, anche solo
"BAM" o "la Banca") ha segnalato
presunte irregolarità commesse dal sig. Maurizio Moretti
nello svolgimento dell'attività di promotore
finanziario;
PREMESSO, in particolare, che la
Banca ha rappresentato quanto segue:
- in data
20 dicembre 2001 il sig. ..., Responsabile dei promotori
finanziari dell'area di Milano, ha comunicato ad alcuni
esponenti della Banca di aver ricevuto, nel corso della
medesima giornata, una telefonata da parte del sig. Moretti
nella quale lo stesso avrebbe confessato di aver sottratto
complessivamente lire 300.000.000 a tre clienti ai quali
erano stati fatti sottoscrivere moduli di investimento
relativi ad operazioni mai perfezionate;
-
durante un incontro avvenuto tra il promotore finanziario
Moretti ed alcuni esponenti della Banca, in data 17 gennaio
2002, il Sig. Moretti ha confermato di aver sottratto fondi
destinati ad investimenti a tre nominativi, di cui si è
rifiutato di fornire le generalità, specificando tuttavia
che trattasi di due clienti BAM con rapporti ancora attivi e
di un ex cliente BAM che gli avrebbe affidato proprie
disponibilità dopo aver estinto i rapporti presso la Banca
Agricola Mantovana. Il promotore ha inoltre precisato che
tale "anomala" operatività era iniziata circa un
anno e mezzo fa.
Relativamente, infine, a due
versamenti in contanti effettuati personalmente dal Sig.
Moretti in data 2 gennaio 2002, presso la Filiale 106
(Milano Ag. 2) della BAM, su conti correnti di due suoi
clienti, relativi al pagamento mensile della rata del
finanziamento "<4YOU>", il promotore finanziario
ha dichiarato di aver fatto un favore a due clienti, onde
evitare loro di doversi recare allo sportello, ed ha,
altresì, confermato di aver falsificato le firme degli
stessi sulle distinte di versamento;
- in data
28 gennaio 2002 Banca Agricola Mantovana è stata contattata
telefonicamente dal legale del Sig. ..., ex cliente della
Società seguito dal Sig. Moretti, il quale ha lamentato a
carico del suo assistito un ammanco di circa lire
300.000.000;
- in data 30 gennaio 2002 Banca
Agricola Mantovana è stata contattata telefonicamente dalla
Sig.ra ... - titolare di un finanziamento "<4YOU>"
con rata mensile di lire 300.000, del dossier titoli
collegato, e di un conto corrente cointestato con il marito,
Sig. ... - la quale ha accusato il promotore di averle
sottratto del denaro;
- con lettera del 1°
febbraio 2002 il Sig. ... ha comunicato alla Banca di aver
appreso dal Sig. Moretti i nominativi di coloro ai quali il
promotore finanziario avrebbe sottratto le somme di seguito
riportate in parentesi:
- .../... (lire
75.000.000);
- ... (lire 300.000.000);
- ... (lire 50.000.000). Quest'ultimo è titolare
di un finanziamento "<4YOU>" con rata mensile di
lire 300.000, del dossier titoli collegato e di un conto
corrente. Il Sig. ... risulta essere cliente assegnato al
promotore finanziario Moretti;
PREMESSO,
inoltre, che, con nota del 5 marzo 2002 Banca Agricola
Mantovana ha trasmesso quanto segue:
- copia
della documentazione, comprensiva delle distinte di
versamento, attestante il versamento in contanti da parte
del Sig. Moretti di somme su conti correnti di due suoi
clienti, Sig.ra ... e Sig. .... Tali versamenti sono
avvenuti in data 2 gennaio 2002, per un importo
rispettivamente pari a lire 300.000 ed a lire 600.000,
mediante falsificazione, ad opera del promotore, delle firme
dei clienti sulle relative distinte di versamento;
- copia della segnalazione pervenuta alla Banca e
datata 15 febbraio 2002 nella quale il Sig. ..., tramite il
suo legale, ha dichiarato che, nel mese di gennaio 2002, non
avendo da tempo notizie sull'andamento dei suoi
investimenti, effettuati sin dal 1997 tramite il Sig.
Moretti, si è rivolto al promotore finanziario, apprendendo
dallo stesso che buona parte dei soldi che gli aveva
consegnato erano stati da questi distratti a proprio favore;
- copia della segnalazione pervenuta alla Banca
e datata 4 febbraio 2002 nella quale i Sigg.ri ... e ...,
tramite il loro legale, hanno dichiarato di aver consegnato
al Sig. Moretti, nel corso del 2000, due assegni da lire
10.000.000 e, nel novembre 2001, un assegno da lire
5.000.000. Secondo quanto riferito dai clienti il Sig.
Moretti si è appropriato di tali somme;
- copia
di un assegno datato 13 novembre 2001, tratto su Banca
Intesa dal Sig. ... a favore del Sig. Maurizio Moretti, per
un importo di lire 5.000.000. Il suddetto assegno risulta
incassato dal promotore finanziario che, secondo quanto
riferito dalla BAM, lo ha versato sul proprio conto
corrente;
- copia di un assegno datato 7
novembre 2001, tratto sulla Banca Popolare di Lodi dalla
Sig.ra ... a favore del Sig. Moretti, per un importo di lire
5.000.000. Il suddetto assegno risulta incassato dal
promotore finanziario che, secondo quanto riferito dalla
BAM, lo ha versato sul proprio conto corrente;
RILEVATO che le circostanze sopra riferite sono state poste
a base della delibera n. 13499 del 26 marzo 2002, notificata
al promotore in data 8 aprile 2002, che si intende
integralmente richiamata, con la quale questa Commissione ha
sospeso in via cautelare il Sig. Moretti dall'esercizio
dell'attività di promotore finanziario per un periodo
di sessanta giorni, e che le medesime sono state contestate
al promotore finanziario con la stessa delibera, mediante la
quale egli è stato invitato a fornire, entro trenta giorni,
le proprie deduzioni ai fini dell'eventuale adozione
delle sanzioni previste dall'art. 196, comma 1, del
decreto legislativo n. 58/1998;
CONSTATATO che
attualmente il Sig. Moretti non si è avvalso della facoltà
di presentare deduzioni alle contestazioni fatte;
ACCERTATO, pertanto, che le circostanze contestate al Sig.
Moretti, di cui alla delibera di sospensione cautelare, sono
da ritenersi fondate, alla stregua di quanto risulta sia
dalla documentazione agli atti, sia dalla mancata
controdeduzione in punto di fatto degli addebiti contestati;
CONSIDERATO che i comportamenti del Sig.
Moretti, come sopra rappresentati, integrano gravi
violazioni delle seguenti disposizioni:
- art.
95, comma 1, del regolamento n. 11522/1998, per aver:
A) acquisito la disponibilità di somme di pertinenza
dei Sigg.ri ..., ..., ... e ...;
B) falsificato
la firma dei Sigg.ri ... e ... sulle distinte di versamento
di cui sopra si è riferito;
C) acquisito
temporaneamente la disponibilità di somme di pertinenza dei
Sigg.ri ... e ..., relativamente agli importi versati dal
promotore in data 2 gennaio 2002 sui due conti correnti dei
clienti;
- art. 96, comma 6, del regolamento n.
11522/1998, per aver accettato dai Sigg.ri ..., ..., ...,
..., ... e ... mezzi di pagamento difformi da quelli
previsti dalla normativa di settore;
CONSIDERATO
che, ai sensi dell'art. 196, comma 1, lettera d), del
decreto legislativo n. 58/1998, la Consob dispone, tenuto
conto della gravità della violazione e dell'eventuale
recidiva, la radiazione dall'Albo;
CONSIDERATO, in particolare, che, ai sensi dell' art.
98, comma 2, lett. a), del regolamento n. 11522/1998, la
Consob dispone la radiazione del promotore nei casi di
contraffazione della firma dell'investitore sulla
modulistica contrattuale o su altra documentazione relativa
ad operazioni dal medesimo poste in essere e di
acquisizione, anche temporanea, della disponibilità di
somme o di valori di pertinenza della clientela;
REPUTATO, pertanto, che le violazioni sopra menzionate si
presentano di rilevante gravità, considerato anche che la
condotta illecita tenuta dal promotore ha coinvolto più
clienti;
RITENUTO, in considerazione delle
circostanze sopra riferite, che sussistono i presupposti per
l'adozione nei confronti del Sig. Maurizio Moretti del
provvedimento di radiazione e di contestuale cancellazione
dall'Albo Unico Nazionale dei Promotori Finanziari;
D E L I B E R A:
Nei confronti del Sig.
Maurizio Moretti, nato a Pantigliate (MI) il 17 agosto 1954
ed ivi residente in via Venticinque Aprile 16,
l'adozione del provvedimento di radiazione e contestuale
cancellazione dall'Albo Unico Nazionale dei Promotori
Finanziari.
La presente delibera sarà notificata
all'interessato nei modi e nei termini di legge e
pubblicata nel Bollettino della Consob.
Avverso
il presente provvedimento è ammesso ricorso al Tribunale
Amministrativo Regionale del Lazio entro sessanta giorni
dalla data di comunicazione.
Roma, 29 maggio 2002
IL PRESIDENTE Luigi Spaventa
Data: 29/05/2002
Documenti trovati:
2 Documento visualizzato: 1 Documento
successivo Lista dei risultati Richieste 1°
termine
12 giugno 2004 0:00 - GENNARO SORRENTINO
Gli adulti non si lamentano. Agiscono: in tribunale !
E' l'unico mezzo per avere giustizia. Non ci sono
scorciatoie.
Oppure le argomentazioni non sono
così forti da sperare in un esito favorevole, ed allora si
cerca di ottenere risultati con ricattucci da quattro soldi
??
12 giugno 2004 0:00 - Paolo
Leggo con piacere che nel forum postano dei tifosi del MPS
Bancarella 121PF,ma forse sono dei PF di codeste banche,o
forse sono degli IMBECILLI che per loro fortuna non sanno di
cosa stiamo parlando. Qui si sta parlando di persone
che si sono ritrovate senza saperlo con un mutuo a vita ,si
perchè 30 anni per persone che ne hanno 45/50 è VITA ,il
tutto in cambio di cosa di NULLA tanti sacrifici per NULLA
,solo per far ingrassare quei pezzi di Me......aaaaaa del
MPS e banca121pf. Nei prodotti My Way 4 You abbiano la
negazione del diritto per i sottoscrittori di tale
Me.......aaaaa a dire la loro sui propri risparmi.
Obbligazione venduta con un ricarico da STROZZINI e se non
sbaglio lo Strozzinaggio è ancora un reato in
ITALIA,l'impossibilità di poter recedere ,se non
pagando una penale ,che in un paese dove vige il diritto è
considerata NULLA per i suoi aspetti vedi non firmata dal
sottoscrittore. Il T.U.F.per il sig.FAZIO ed il sig.
CARDIA non è altro che una sigla dell'azienda di
trasporto di Firenze,mentre noi tutti sappiamo che stiamo
parlando del Testo Unico della Finanza,con regole totalmente
disattese dal MPS e Banca121PF.
12 giugno 2004 0:00 - people_against_mps
x Sig. Gennaro Sorrentino Salve Ho avuto la
fortuna/sfortuna di studiare fino al primo anno
dell'università in una nazione francofona e Samuel
Beckett, il teatro dell'assurdo, Madame Bovary etcetc
non mi sono mai piaciuti ... anzi .... beh lasciamo perdere.
Torniamo al punto principale. Speriamo che la
Consob dia mazzate in testa a MPS per quello che ha
combinato.
MPS ridammi i miei soldi, tutti e
subito. Consob pensaci tu se puoi.
12 giugno 2004 0:00 - people_against_mps
x Sig. Gennaro Sorrentino Buona sera, come desidera
(anche se spesso ad essere italiani c'è solo da
vergognarsi anzi da VERGOGNARSI)
popolo_contro_mps(Roberto)
Sarò anche una
persona non esperta della vita (beh ho firmato un 4 you),
però ho almeno capito di essere stato raggirato dalla mia
banca, la quale mi ha omesso la penale di estinzione ed il
fatto che si trattasse di un mutuo. Tanto mi basta.
Cordiali saluti
11 giugno 2004 0:00 - GENOVESE
Gennaro Sorrentino
Hai RAGIONE !!!!!!!!
11 giugno 2004 0:00 - GENNARO SORRENTINO
Egregio Sig. ROMANO,
per tutte le partite arriva
il fischio che decreta la fine. Ed allora si può aver vinto
o aver perso. Bisogna avere - però - l'umiltà di
ammetterlo. Illudersi non serve a nulla !
Cordiali saluti
per
"people_against_mps" = siccome siamo italiani, non
sarebbe opportuno usare l'italiano ? Riguardo alla
sua affermazione "sarebbe meglio che risarcisca i
lagnanti", Ella dimostra di non essere persona esperta
della vita. Mi ricorda "Aspettando Godot".
11 giugno 2004 0:00 - people_against_mps
Concordo con Romano
11 giugno 2004 0:00 - ROMANO
Gennaro Sorrentino : Alessandro Pedone non ha vinto e non ha
perso; sta semplicemente operando per una causa in cui
crede, quindi i suoi proclami li faccia allo stadio ma non
qui
10 giugno 2004 0:00 - GENNARO SORRENTINO
gentile Igor,
Ella è - con una parola -
IGNORANTE. Le consiglio di leggere - molto - e da fonti
diverse. E solo dopo di scrivere. Ella con le S. che
scrive fà solo figure di M. distintamente
PS "ignorante" significa semplicemente "
colui che ignora", cioè che non sa!
9 giugno 2004 0:00 - igor
Citybank è americana. Anche la fanno porcherie ma c´è un
limite e una forte tutela legale. Quelli di Enron sono in
carcere e se la MPS fosse stata americana sarebbero in
carcere anche loro con i contraenti Myway/4you risarciti e
arrichiti. Ma purtroppo siamo in Italia, paese controllato
per lo più da mafiosetti, furbetti, politici di sinistra
che fanno affari con la banca d´Italia, e politici di
destra che fanno finta di niente. La storia d´Italia è
così, il popolo è sempre stato sacrificato agli interessi
del conte. Per prima regola non si investe in Italia. Leggo
da tante parti di persone che preferiscono stipulare un
piano di risparmio in Svizzera, Austria, Germania, Francia,
ma anche Spagna, USA, e addirittura ex repubbliche
sovietiche. Uno qualunque di questi posti ha leggi più
civili e maggiore sicurezza. Ma voi affidereste veramente il
frutto di 20 anni di lavoro a dei pasticcioni come quelli di
Sella o MPS? Con organi di controllo come la Consob e gente
coem d´Alema e Fazio? I soldi sono una cosa seria e non si
tengono in Italia. Mi fa piacere che ci sia ancora gente
onesta e combattiva, sono poche procure di provincia e
l´Aduc. Ma è ben poco in un paese di 60 milioni di sudditi
presi a calcio nel sedere.
8 giugno 2004 0:00 - people_against_mps
Sig. Gennaro Sorrentino, mi sia concesso di dissentire
dalla sua affermazione.
MPS si stà inguaiando
sempre di più. Credo che sia meglio che risarcisca i
lagnanti.
Io ho scoperto di avere altri sei 4
yousti, e grazie ad aver spiegato loro che avevano contratto
un mutuo (che non sapevano di avere), hanno fatti tutti
reclamo. Quindi alle stime ufficiali di MPS vanno
aggiunti altri 6 + il mio.
Cordiali saluti
8 giugno 2004 0:00 - GENNARO SORRENTINO
CARO PEDONE,
HAI PERSO !
8 giugno 2004 0:00 - mimmocamassa
Mps ha "accantonato" dei soldi per my way e 4you
ma secondo voi dove finiranno? è solo per imbonire la
platea? CityBank ha risarcito tutti i suoi clienti
perche Sella si ostina a difendere i fuori T.U.F.?