Polizze Unit Linked: profili di responsabilità dell’Intermediario e tutela dei risparmiatori. Il video

Nel video che si condivide c’è la lezione presso la Ascheri Academy sul tema:
“Polizze Unit Linked: profili di responsabilità dell’Intermediario e tutela dei risparmiatori – Analisi della procedura di reclamo e ricorso all’Arbitro per le Controverse Finanziarie (ACF)”.

Programma:
- Breve introduzione sui contenuti delle Polizze Unit Linked e il motivo per cui sono da considerare prodotti complessi che non vanno confusi con le polizze vita.
- Il concetto di adeguatezza rafforzata e il caso della multi opzione alla luce della diversificazione del portafoglio di investimenti tramite l’asset allocation e il ruolo di una investment strategy. Il principio di consapevolezza e di trasparenza, di autoresponsabilità e di comprensione del rischio.
 -Analisi di alcune criticità rilevabili dal rapporto con l’Intermediario nella sottoscrizione di Polizze Unit Linked per la verifica delle possibili strategie difensive.
- Valutazioni sulla documentazione da consegnare al Cliente alla luce anche del Regolamento Intermediari e del Regolamento UE 1286/2014 sui PRIIPs

- La valutazione di adeguatezza del prodotto alla luce della Direttiva MIfid 2 e degli Orientamenti ESMA.
- Brevi note conclusive.