I rischi di frode bancaria globale sono destinati ad aumentare. Rapporto

Un nuovo rapporto avverte che i sempre più sofisticati schemi di frode, alimentati dall'intelligenza artificiale, sono destinati a sopraffare gli istituti finanziari se i sistemi di prevenzione non terranno il passo.

Secondo un nuovo rapporto della società di consulenza britannica Juniper Research, si prevede che le perdite dovute a frodi nel settore bancario globale saliranno a 58,3 miliardi di dollari entro il 2030.

Lo studio, Fraud Detection & Prevention in Banking Market 2025–2030, prevede un aumento del 153 percento rispetto ai 23 miliardi di dollari stimati nel 2025, sottolineando i crescenti rischi a cui vanno incontro le istituzioni finanziarie a causa dell'evoluzione degli schemi fraudolenti.

Una delle minacce più gravi identificate è la frode d'identità sintetica, ovvero la creazione di identità fittizie combinando dati rubati, reali e inventati. Queste identità possono superare i controlli standard perché includono dati parzialmente autentici, il che le rende difficili da rilevare.

Il rapporto afferma che l'ascesa dell'intelligenza artificiale sta alimentando il problema, consentendo la creazione di profili falsi più rapidi e convincenti. "Le identità sintetiche possono rimanere nascoste più a lungo e prosciugare ulteriormente le risorse delle banche", ha affermato Lorien Carter, analista senior di Juniper. "Le istituzioni devono ripensare la verifica statica e introdurre un monitoraggio continuo se vogliono tenere il passo".

Le banche devono inoltre far fronte a crescenti pressioni da parte delle autorità di regolamentazione. Le recenti sanzioni contro Monzo, Barclays e TD Bank per non aver segnalato transazioni ad alto rischio evidenziano il costo della non conformità. Le autorità di regolamentazione negli Stati Uniti e in Europa hanno avvertito che le sanzioni per una scarsa supervisione si intensificheranno.

Juniper prevede che le banche aumenteranno notevolmente la spesa per la prevenzione delle frodi, con strumenti che spaziano dalla biometria comportamentale, come il ritmo di digitazione o gli schemi tattili, ai sistemi di apprendimento automatico che individuano le anomalie in tempo reale.
La ricerca, che copre 61 paesi e oltre 24.600 punti dati, classifica anche 15 importanti fornitori di servizi di prevenzione delle frodi in una "classifica della concorrenza", che fornisce una rappresentazione visiva del posizionamento competitivo dei leader all'interno di un particolare settore di mercato.

(Alena Koroleva su OCCRP - Organized Crime and Corruption, Reporting Project del 19/08/2025)