Schema Ponzi con rendimenti del 12% mensile: oltre quattro anni di carcere

Un gestore di fondi statunitense è stato condannato a 51 mesi di carcere — più di quattro anni — per aver orchestrato uno schema Ponzi spacciato come sofisticato sistema di trading algoritmico. Come riporta FinanceFeeds, il Procuratore federale degli Stati Uniti per il Distretto Sud di New York ha annunciato la condanna di Matthew Melton per frode in valori mobiliari.

Melton aveva attirato almeno 23 investitori, residenti principalmente a Porto Rico, attraverso il suo fondo denominato Price Physics: un veicolo di investimento presentato come capace di generare rendimenti costanti del 12% al mese grazie a un algoritmo proprietario applicato al trading di contratti futures su indici azionari. Promesse che, stando agli atti giudiziari, non avevano alcun fondamento reale: il trading effettivo era quasi inesistente e, nelle rare occasioni in cui veniva eseguito, produceva perdite.

Tra il 2018 e il 2020, Melton aveva raccolto complessivamente oltre 3,4 milioni di dollari dagli investitori, facendo sottoscrivere loro accordi di prestito o promissory note con i fondi confluiti direttamente nei suoi conti correnti personali. Più di 1,5 milioni di dollari di queste somme venivano poi distratti: in parte per pagare gli investitori precedenti secondo il meccanismo classico degli schemi Ponzi — dove i profitti promessi ai vecchi investitori vengono finanziati con il denaro dei nuovi entranti — e in parte per coprire spese personali quali viaggi, uscite in barca a vela, mutuo e altri costi quotidiani.

Dopo che le irregolarità emersero e gli investitori si accorsero del raggiro, Melton fuggì all'estero. Nel dicembre 2025 è stato estradato dal Regno Unito negli Stati Uniti per rispondere delle accuse di frode in valori mobiliari e wire fraud. Nell'aprile 2026 ha infine patteggiato, ammettendo la propria responsabilità per i reati contestati. Il giudice federale Arun Subramanian del Tribunale Distrettuale del Distretto Sud di New York ha emesso la sentenza, disponendo anche la confisca di 3,76 milioni di dollari e il pagamento di un risarcimento alle vittime.

Il caso era stato avviato in parallelo dalla Securities and Exchange Commission (SEC), che nel novembre 2023 aveva già incriminato Melton per le false dichiarazioni agli investitori sulle performance del suo algoritmo e per l'appropriazione indebita dei fondi raccolti.