I truffatori sono sempre più sofisticati: come si sta preparando la reazione

Nel 2024, Kirsty, una donna sulla quarantina residente nel North Yorkshire, ha conosciuto su un sito di incontri un uomo che si presentava come un uomo d'affari inglese che lavorava in Turchia.

 

Ha condiviso una foto che, a suo dire, lo ritraeva in spiaggia mostrando i suoi addominali scolpiti, e ha affermato di essere economicamente benestante. Ha persino utilizzato il sito web di una banca per convincerla di avere 600.000 dollari (443.600 sterline) di risparmi.

Ma dopo due settimane di chat, lui le disse di essere stato aggredito e che gli avevano rubato il telefono e il computer, e le chiese di comprargli un telefono e di pagare alcune bollette con i suoi soldi. Quello che accadde dopo illustra perfettamente la rete internazionale che i truffatori tessono.

 

Kirsty acquistò un telefono nel Regno Unito e lo fece spedire a un condominio nel nord di Cipro, dove l'uomo le disse di essere in visita per lavoro. A poco a poco, nell'arco di due mesi, trasferì 80.000 sterline dal suo conto bancario. Ne aveva prese in prestito 50.000 dalla sua famiglia, convinta che l'uomo che amava fosse nei guai. Tutto sulla base della sua promessa di restituirle i soldi non appena avesse potuto riavere accesso al suo conto.

 

In realtà, il telefono è finito a Lagos, in Nigeria, e le 80.000 sterline sono state trasferite a persone con nomi nigeriani, rumeni e di altre nazionalità europee tramite servizi di trasferimento di denaro. L'uomo non era britannico, bensì nigeriano, e utilizzava un distorsore vocale per ingannare la sua vittima.

 

Anche il sito web della banca che aveva mostrato a Kirsty poco dopo averla conosciuta si è rivelato essere una truffa molto sofisticata, registrata nella città statunitense di Baltimora.

 

Kirsty è solo una delle vittime di quello che gli esperti definiscono un'impennata di truffe a partire dai lockdown dovuti al Covid dei primi anni 2020. Secondo la Global Anti-Scam Alliance, le perdite globali dovute alle frodi superano ormai i cinquecento miliardi di dollari all'anno.

 

Secondo Barclays, le segnalazioni di truffe sentimentali come quella subita da Kirsty sono aumentate del 20% nel primo trimestre tra il 2024 e il 2025, rispetto allo stesso periodo dell'anno precedente. La polizia della City di Londra ha inoltre affermato che nel solo 2024 nel Regno Unito sono andati persi 106 milioni di sterline a causa di truffe simili a quella di cui è rimasta vittima Kirsty.

 

La storia di Kirsty è anche un esempio della natura sempre più internazionalizzata delle truffe e, con l'aumento dei costi, governi e aziende stanno spingendo per una cooperazione internazionale al fine di fermare i truffatori.

 

Per la prima volta, è stato firmato un accordo congiunto tra nazioni per combattere le truffe. Tuttavia, le tecniche criminali stanno diventando sempre più sofisticate e spesso provengono da aree del mondo in cui le autorità faticano ad operare.

 

La domanda, quindi, è se i paesi possano davvero fare molto per ribaltare la situazione a proprio favore e impedire che molte altre persone come Kirsty vengano raggirate e derubate dei propri risparmi.

 

Il boom del Covid

Le truffe vengono generalmente definite come tentativi da parte di un individuo, tramite SMS, telefono o e-mail, di indurti a fare qualcosa che alla fine ti porterà a perdere denaro o dati. Ho trascorso vent'anni a indagare sulle frodi per la BBC e, sebbene le truffe si presentino in molte forme, in definitiva sono tutte uguali: qualcuno ti mente per convincerti a inviare denaro.

 

La frode è il reato più diffuso nel Regno Unito, rappresentando oltre il 40% dei crimini contro le persone. Il governo britannico afferma che il 70% delle truffe proviene dall'estero e viene solitamente perpetrato da bande criminali.

 

Con le restrizioni alla libertà di movimento imposte dai governi di tutto il mondo durante i lockdown dovuti al Covid a partire dal 2020, le persone hanno trascorso più tempo online. Abbiamo acquistato e socializzato di più online, il che ci ha avvicinato a chi cerca di truffarci. Allo stesso tempo, imitazioni realistiche di video, voci, siti web e messaggi sono diventate più comuni e i truffatori hanno intensificato l'uso dei social media, incluso WhatsApp.

 

Nel frattempo, i licenziamenti a livello globale hanno creato una nuova forza lavoro che può essere reclutata dalle reti criminali, afferma Ilias Chatzis, capo ad interim dell'Ufficio delle Nazioni Unite contro la droga e il crimine. Le reti criminali sono molto difficili da smantellare.

"Alcune di queste truffe si verificano in zone quasi senza legge o in aree controllate da bande armate... su cui i governi possono avere ben poco controllo."

 

Il Myanmar è un Paese tristemente noto per i suoi centri di truffa. Le origini di questi centri risalgono agli anni '90, con la nascita di casinò illegali. Sebbene inizialmente fossero stati repressi, durante la pandemia questi edifici sono stati sempre più utilizzati come basi operative per le frodi. Quando la giunta militare ha preso il potere nel 2021, la guerra civile che ne è seguita ha permesso ai criminali di approfittare del caos nel Paese e i centri di truffa hanno prosperato.

 

Vittime che creano vittime

C'è anche un altro fattore che complica la situazione: il truffatore potrebbe essere a sua volta una vittima. Annunci di lavoro fasulli attirano persone all'estero che non riescono a trovare lavoro nel loro paese d'origine. Vengono trafficate e portate in centri di frode, dove vengono intrappolate e costrette a rubare denaro per conto dei loro capi criminali.

 

La BBC ha recentemente visitato un enorme complesso abbandonato in una città cambogiana , da cui gli abitanti erano fuggiti dopo essere stati bombardati durante una disputa di confine tra Thailandia e Cambogia.

 

Il centro di truffa ha rivelato condizioni di vita e di lavoro disperate. Le pareti di una delle stanze erano dipinte con messaggi motivazionali, come "I soldi arrivano da ogni dove" in caratteri cinesi.

 

Sono stati rinvenuti registri che indicavano quando i "dipendenti" si recavano in bagno e quanto tempo vi impiegavano, insieme a false uniformi della polizia e contraffatte convocazioni, create per spaventare le persone e indurle a consegnare il denaro.

 

Indurre le persone a recarsi nei centri di frode è di per sé una truffa. La vittima viene accolta all'aeroporto, convinta di essere in procinto di iniziare un nuovo lavoro come insegnante o addetto al servizio clienti. "Tutto sembra normale, finché non si trovano all'interno del complesso e sono completamente nelle mani dei trafficanti", afferma Chatzis. "Da quel momento in poi, inizia l'incubo. Vengono confiscati i passaporti."

 

Le persone all'interno di questi centri di detenzione fraudolenti sono costrette a lavorare turni lunghi e faticosi, con l'obiettivo di raccogliere una determinata somma di denaro truffando vittime in tutto il mondo. Il mancato raggiungimento di questi obiettivi può comportare l'isolamento, percosse o la minaccia di essere trasferiti in un altro centro dove le condizioni sono persino peggiori.

 

Chatzis sottolinea che per ogni vittima nel Regno Unito, "potrebbe essercene un'altra dall'altra parte, costretta a commettere questa truffa".

 

Non si tratta solo del Sud-Est asiatico: i centri di truffe prosperano anche in paesi come l'India e gli Emirati Arabi Uniti.

 

Alcune "fabbriche di truffe" operano come attività commerciali legittime di giorno e si trasformano in centri di frode di notte. Ad esempio, nel nord-est dell'India, i call center legali diventano centri di frode notturna, con i truffatori che sfruttano il fuso orario per colpire persone nel Regno Unito, negli Stati Uniti e in Australia, poiché la lingua comune è l'inglese.

 

Nick Court, ex agente di polizia della City di Londra e ora a capo del centro anticorruzione e per i crimini finanziari dell'Interpol, afferma che le persone provenienti dai paesi ricchi devono comprendere la realtà oltreoceano.

Le descrive come "zone senza legge in cui le forze dell'ordine non possono entrare se non con ingenti scorte militari, dove la paga è bassa e i vantaggi derivanti dal coinvolgimento in attività fraudolente sono incredibilmente elevati".

 

Contrastare i truffatori

Al Global Fraud Summit di Vienna, organizzato il mese scorso dalle Nazioni Unite e dall'Interpol, hanno partecipato 1.400 ospiti, tra cui rappresentanti di governi, dal Regno Unito alla Cina, e le più grandi aziende tecnologiche del mondo.

 

Incontri di questo tipo si tengono dal 2024, ma questo era chiaramente di portata molto maggiore. Erano presenti ministri, giganti della tecnologia e forze dell'ordine e, per la prima volta, alla fine è stato firmato un accordo congiunto tra alcune nazioni.

 

Al vertice, 44 dei 120 paesi rappresentati hanno firmato un impegno a "contrastare le frodi alla fonte e a rafforzare il sostegno alle vittime". Sebbene si speri che altri paesi aderiscano in seguito, molte nazioni non si sono ancora impegnate a collaborare.

 

Le nazioni più ricche presenti – nazioni europee, Corea del Sud, Australia – sono spesso le vittime e hanno un maggiore interesse a risolvere questo problema.

 

Gran parte della discussione al Global Fraud Summit si è concentrata su come incoraggiare una migliore collaborazione.

 

Nel frattempo, ai paesi in via di sviluppo, dove hanno sede molte delle operazioni fraudolente – in particolare Myanmar, Africa occidentale e Asia meridionale – viene chiesto di fare di più, spesso senza disporre delle risorse necessarie.

 

È un crudo monito sullo squilibrio: criminali che sfruttano comunità impoverite offrendo loro opportunità di guadagno che altrimenti non avrebbero. E per alcuni paesi, affrontare problemi ben più fondamentali per la sopravvivenza della propria popolazione deve avere la precedenza rispetto alla preoccupazione per i crimini finanziari nei paesi più ricchi.

 

Ciò che ha davvero catturato la mia attenzione è stata l'osservazione di Xolisile Khanyile, procuratrice sudafricana specializzata in reati finanziari, che ha delineato questa tensione. Ha sostenuto che la collaborazione reciproca è fondamentale: se i paesi in via di sviluppo vogliono contribuire a smantellare le reti fraudolente, anche i paesi più ricchi devono condividere le proprie competenze tecniche e risorse.

 

Ha affermato che, secondo la sua esperienza, le nazioni sviluppate si lamentano della mancanza di risorse senza comprendere che la lotta contro le frodi industrializzate richiede "competenze specifiche, come quelle dei vostri esperti contabili forensi, di criptovalute e di indagini open source, in modo da poter fare davvero la differenza".

 

Quando ho parlato con il Ministro britannico per la lotta alle frodi, Lord Hanson di Flint, mi ha detto che punire i Paesi che si rifiutano o non collaborano nella lotta alle frodi potrebbe essere controproducente. Ha aggiunto che, invece, l'attenzione dovrebbe concentrarsi sul "soft power".

 

"Quello che posso fare è cercare di ottenere la cooperazione internazionale per garantire che si raggiungano risultati che rendano più difficile la frode per i criminali, aumentino i costi a loro carico, li portino a rispondere delle proprie azioni e, se possibile, congelino i beni che ricavano da tali attività fraudolente."

 

Si pone inoltre la questione se le autorità e le grandi aziende tecnologiche stiano collaborando a sufficienza. "Sono da tempo convinto che le grandi aziende tecnologiche e i giganti dei social media debbano essere molto più coinvolti e a un livello operativo decisamente maggiore", afferma Steve Head, ora in pensione, ma in precedenza il primo coordinatore nazionale per i crimini economici del Regno Unito. Nel 2014 ha contribuito a smantellare le cosiddette truffe "boiler room", operanti dalla Spagna, che inducevano i cittadini britannici a investire in azioni inesistenti.

 

"Sono proprio queste relazioni internazionali sfaccettate con le grandi imprese che dobbiamo rafforzare molto più di quanto abbiamo fatto finora", aggiunge.

 

Aziende digitali come Amazon e Meta erano presenti al vertice, hanno firmato la dichiarazione congiunta e hanno intensificato le loro misure di protezione contro le truffe. La piattaforma di incontri Match.com ha preso provvedimenti contro i profili falsi e afferma di eliminarne ora 50 al minuto.

 

Head afferma di aver imparato che gettare le basi per un'azione di successo richiede tempo prima che qualsiasi attività operativa abbia inizio, e lo stesso vale per la collaborazione con le aziende tecnologiche. "Si tratta ancora di creare e dimostrare un vantaggio reciproco, e di costruire fiducia tra i partner e rispetto reciproco."

 

Mostrami i soldi

Non è tutto negativo. Al vertice di Vienna sono stati presentati numerosi esempi di operazioni riuscite.

 

Alex Wood, ex truffatore e membro del team BBC Scam Secrets, ha ascoltato un esempio di collaborazione di successo su scala molto ridotta che potrebbe essere fonte di ispirazione per operazioni future.

 

"Durante una delle sessioni, stavo ascoltando un agente della polizia tedesca che spiegava come una vittima in Germania fosse stata truffata e il denaro fosse finito a Hong Kong", ha raccontato. "Per fortuna, aveva il numero di cellulare di qualcuno dell'Interpol, ha chiamato quella persona, la quale a sua volta aveva il numero di cellulare di qualcuno a Hong Kong, e sono riusciti a bloccare i pagamenti e a recuperare il denaro."

 

Un altro esempio, proveniente da Vienna, riguarda un rappresentante di Google che ha affermato di aver collaborato con il governo di Singapore per impedire il download di 2,8 milioni di "app dannose". I criminali convincevano gli utenti a installare app, come ad esempio false app bancarie, scaricandole da internet anziché dal Play Store ufficiale.

 

Sebbene molti restino fiduciosi riguardo al futuro della lotta contro le truffe, sono le storie di vittime come Kirsty a colpirmi maggiormente. Oltre al denaro che ha trasferito, ha perso anche la fiducia nelle persone.

 

Con i truffatori sempre più agili, anche i tentativi transfrontalieri di contrastarli dovranno essere rapidi.

 

(Shari Vahl su BBC del 19/04/2026)