Le relazioni pericolose fra l’Iran e Binance, la borsa di criptovalute numero uno al mondo

Teheran avrebbe trasferito miliardi di dollari tramite Binance per finanziare il regime. Ma la borsa cripto replica di avere «tolleranza zero per le attività illecite»

Mentre l'Iran si preparava al conflitto con gli Stati Uniti, un importante finanziatore del regime ha creato una rete di pagamenti segreta per garantire il flusso di denaro alle forze armate. Al centro di questa rete c'era Binance.

Fino a dicembre, la rete, gestita da Babak Zanjani, un iraniano che si autodefinisce un «operatore anti-sanzioni», ha effettuato transazioni per 850 milioni di dollari in due anni sul più grande exchange di criptovalute al mondo, principalmente tramite un unico conto di trading, come dimostrano i report interni di Binance.

Alcuni alleati di Zanjani, tra cui sua sorella, la sua compagna e un direttore della sua azienda, gestivano conti aggiuntivi, tutti accessibili dagli stessi dispositivi: uno schema che gli investigatori di Binance hanno segnalato nei loro report come prova dell'elusione delle sanzioni statunitensi contro l'Iran.

I rapporti con le Guardie Rivoluzionarie

Nonostante i numerosi segnali di allarme interni, il conto principale ha continuato a operare per almeno 15 mesi ed era ancora attivo a gennaio, secondo i report di Binance. L'utilizzo di Binance da parte di Zanjani non era mai stato segnalato prima. Secondo i report di conformità di Binance, i dati blockchain, le autorità di polizia straniere che monitorano il finanziamento del terrorismo e altri ricercatori nel settore delle criptovalute, nonché documenti riservati, i fondi fanno parte di miliardi di dollari in transazioni in criptovalute transitati attraverso Binance verso reti che finanziano il Corpo delle Guardie Rivoluzionarie Islamiche iraniane nei due anni precedenti l'attuale guerra tra Stati Uniti e Iran.

Le autorità di polizia straniere hanno affermato di aver continuato a monitorare quest'anno i flussi di denaro attraverso i conti Binance verso entità iraniane associate al regime, identificando transazioni anche questo mese.

La posizione di Binance

Il fondatore di Binance, Changpeng Zhao, è stato graziato dal presidente Trump a ottobre. Si era dichiarato colpevole nel 2023 e aveva scontato una pena detentiva di quattro mesi per una violazione delle norme antiriciclaggio.

Le ingenti somme dimostrano come Binance sia stata utilizzata come arteria finanziaria per il Corpo delle Guardie Rivoluzionarie Islamiche, la potente forza politica, militare ed economica che domina l'Iran, secondo i report di conformità di Binance, le autorità di polizia straniere e i documenti riservati. Le forze iraniane sostengono anche eserciti per procura in tutto il Medio Oriente, inclusi gruppi considerati terroristici come Hamas, Hezbollah e i militanti Houthi nello Yemen.

Un portavoce di Binance ha dichiarato che le informazioni erano inesatte, che Binance non consentiva transazioni con individui o portafogli digitali sanzionati all'epoca dei fatti e che Binance aveva intrapreso tutte le azioni appropriate una volta che questi erano stati sanzionati. Il portavoce ha affermato che, secondo i registri di Binance, «sembra che la stragrande maggioranza di queste transazioni non abbia nulla a che fare con la piattaforma Binance».

Binance si è rifiutata di rispondere a domande specifiche sulle transazioni, inclusi gli importi movimentati, o di chiarire cosa avesse definito inesatto. «Binance ha tolleranza zero per le attività illecite sulla sua piattaforma e, dal 2024, Binance ha trasformato e sviluppato un programma di conformità all'avanguardia», riducendo l'esposizione a entità sanzionate e aree ad alto rischio a livelli prossimi allo zero, ha dichiarato il portavoce. «Collaboriamo strettamente con le forze dell'ordine di tutto il mondo per individuare, prevenire e combattere i reati finanziari».

Secondo quanto affermato da funzionari delle forze dell'ordine straniere e altre persone a conoscenza dei fatti, in base a come gli esperti di finanziamento del terrorismo valutano lo scopo di conti di trading come quello di Zanjani, gli 850 milioni di dollari di transazioni effettuate da Zanjani, tra depositi e prelievi, corrispondono probabilmente a circa 425 milioni di dollari transitati attraverso Binance per finanziare l'esercito iraniano. Gli stessi investigatori di Binance hanno valutato che i conti costituissero una rete di riciclaggio di denaro per finanziare il regime, stando ai rapporti di conformità.

Negli ultimi anni, altri ingenti trasferimenti di fondi, precedentemente non segnalati, sono transitati attraverso Binance da o verso entità legate all'Iran. Secondo un'analisi di una società di dati blockchain, lo scorso anno la Banca centrale iraniana ha trasferito 107 milioni di dollari in criptovalute attraverso una serie di transazioni verso conti Binance. Non è stato possibile stabilire se i fondi siano stati successivamente trasferiti fuori da Binance.

I dati raccolti da un'agenzia di polizia straniera hanno registrato circa 260 milioni di dollari in transazioni dirette tra il 2024 e il 2025 tra conti su Binance e portafogli digitali associati a finanziatori del terrorismo iraniano e a entità iraniane sanzionate.

Inoltre, gli investigatori di Binance hanno segnalato che un portafoglio digitale detenuto da un utente sconosciuto al di fuori di Binance ha ricevuto denaro tramite la piattaforma e ha inviato 218 milioni di dollari a una rete di finanziamento statale iraniana nel 2023, un trasferimento confermato dai dati blockchain. I portafogli digitali sono come conti bancari per le criptovalute.

Questi fondi si aggiungono agli circa 1,7 miliardi di dollari che, secondo le conclusioni degli investigatori di Binance, sarebbero transitati attraverso la piattaforma verso la stessa rete iraniana, come già riportato dal Wall Street Journal a febbraio. I report di conformità di Binance affermano che gli attori iraniani avrebbero spostato i fondi utilizzando tecniche sofisticate nel tentativo di eludere i controlli. Binance ha licenziato diversi investigatori interni che avevano sollevato dubbi su conti associati a un partner commerciale di Binance, sui quali, secondo l'articolo del Wall Street Journal, sarebbero transitati circa 1,2 miliardi di dollari attraverso la piattaforma tra il 2024 e il 2025.

In risposta all'articolo, Binance ha dichiarato che gli investigatori non sono stati licenziati per aver sollevato dubbi sulla conformità, ma piuttosto «per circostanze individuali». Ha affermato di non aver consapevolmente consentito attività sanzionabili, che le entità identificate sono state infine rimosse dalla piattaforma di Binance e di aver gestito il rischio in modo appropriato.

Binance ha intentato una causa contro il Wall Street Journal per il suo articolo. Un portavoce del Wall Street Journal ha dichiarato: «Confermiamo la veridicità del nostro articolo».

Secondo funzionari delle forze dell'ordine straniere, report di conformità di Binance e documenti riservati, i fondi transitati attraverso Binance verso gruppi legati all'Iran corrispondevano in gran parte a pagamenti provenienti da acquirenti cinesi di petrolio iraniano, un traffico illecito di elusione delle sanzioni controllato dalle Guardie Rivoluzionarie e che rappresenta un'importante fonte di reddito per il regime.

Il trasferimento di fondi verso entità collegate alle Guardie Rivoluzionarie è continuato anche dopo che Binance si è dichiarata colpevole nel 2023 di violazioni delle leggi federali antiriciclaggio e delle sanzioni, secondo quanto riportato da funzionari delle forze dell'ordine straniere, report di conformità e dati blockchain. Binance è stata multata per la cifra record di 4,3 miliardi di dollari, oltre all'accusa contro il fondatore, Zhao.

(Angus Berwick, Patricia Kowsmann e Ben Foldy su The Wall Street Journal del 22/05/2026)

(Milano  Finanza)